Pakalpojumi, instrumenti un risku izpaušana

Šī Pakalpojumu, finanšu instrumentu un risku apraksta dokumenta versija ir piemērojama no 2026. gada 1. maija.

I sadaļa — Informācija par Boku Securities SIA un tās ieguldījumu pakalpojumiem

1. Mērķis

Šis Pakalpojumu, finanšu instrumentu un risku apraksts (turpmāk — 'šis Dokuments') sniedz informāciju par Boku Securities SIA ('Neverless', 'mēs', 'mums'' vai 'mūsu'') un ieguldījumu un papildpakalpojumiem, kas var tikt piedāvāti tās klientiem (katrs 'Klients', 'jūs', 'jūsu'' vai 'jums').

Šī Dokumenta mērķis ir sniegt informāciju un brīdinājumus par riskiem, kas saistīti ar finanšu instrumentiem, kurus jūs varat pirkt vai pārdot ar mūsu starpniecību. Risks tiek saprasts kā nespēja sasniegt noteiktu paredzēto peļņu no ieguldītā kapitāla un/vai ieguldītā kapitāla zaudējums, kura pamatā var būt dažādi iemesli, kas saistīti ar finanšu instrumentiem, tirgiem vai šo instrumentu emitentiem. Šos riskus ne vienmēr var paredzēt iepriekš, un tāpēc šajā Dokumentā minētos paziņojumus nevar uzskatīt par galīgiem. Mēs esam norādījuši visizplatītākos riskus, kas saistīti ar finanšu instrumentu darījumiem vispārīgā veidā. Tomēr jums jāsaprot, ka mēs nevaram izpaust vai izskaidrot visus iespējamos riskus, kuriem jūs varētu būt pakļauts, izmantojot mūsu ieguldījumu pakalpojumus tagad vai nākotnē.

Šī apraksta mērķis nav sniegt informāciju par visiem riskiem, kas var rasties, sniedzot pakalpojumus ar finanšu instrumentiem, bet drīzāk sniegt jums informāciju, lai jūs varētu izprast šo risku raksturu, pieņemot ieguldījumu lēmumus. Mēs iesakām jums rūpīgi izlasīt papildu paziņojumus par finanšu instrumentu vai pakalpojumu, pirms pieņemt lēmumu attiecībā uz konkrētu ieguldījumu pakalpojumu vai darījumu.

Šajā aprakstā ietvertie paziņojumi nav mūsu padoms par iespējamajiem ieguldījumiem un nav uzskatāmi par mūsu ieteikumiem. Šajā aprakstā iekļautie apraksti nedrīkst aizstāt Klienta paša pienācīgo pārbaudi attiecībā uz konkrēto produktu.

Šis Dokuments ir paredzēts privātajiem klientiem, kā tas definēts Latvijas Republikas Finanšu instrumentu tirgus likumā, kas transponēja Direktīvas 2014/65/ES noteikumus ('FITL''). FITL definīcija par privātajiem klientiem attiecas gan uz fiziskām personām — 'Privātpersonām' —, gan uz juridiskām personām — 'Uzņēmumiem'. Pašlaik mēs piedāvājam savus ieguldījumu pakalpojumus tikai fiziskām personām.

2. Sīkāka informācija par mums

3. Mūsu sniegtie ieguldījumu pakalpojumi un papildpakalpojumi

Mēs sniedzam šādus ieguldījumu pakalpojumus un papildpakalpojumus saskaņā ar FITL: Ieguldījumu pakalpojumi

• Rīkojumu pieņemšana un pārsūtīšana attiecībā uz vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem
• Rīkojumu izpilde klientu vārdā

Papildpakalpojumi

• Finanšu instrumentu glabāšana un pārvaldīšana klientu kontā
• Valūtas maiņas pakalpojumi, ja tie ir saistīti ar ieguldījumu pakalpojumu sniegšanu

Lai iegūtu piekļuvi aprakstītajiem pakalpojumiem, jums būs jāatver konts pie Neverless.

4. Klientu klasifikācija

Saskaņā ar piemērojamiem noteikumiem jums tiks piešķirts privātā klienta statuss. Statusam ir tieša ietekme uz jūsu ieguldījumu aizsardzības līmeni. Privātā klienta statuss garantē jums augstāko aizsardzības līmeni.

Daži galvenie aizsardzības pasākumi, no kuriem privātie klienti gūst labumu, ir uzlabotas piemērotības kontroles, kas palīdz nodrošināt, ka klients iegulda ieguldījumu produktos saskaņā ar saviem ieguldījumu mērķiem, riska tolerances līmeni, finansiālajām spējām, pieredzi un zināšanām.

5. Piemērotības novērtējums

Mēs jums neveiksim piemērotības un atbilstības novērtējumu attiecībā uz tikai izpildes ieguldījumu pakalpojumiem, kas attiecas uz nesarežģītiem finanšu instrumentiem, piemēram, akcijām. Tādējādi jūs nesaņemsiet nekādus ieteikumus vai papildu paziņojumus par riskiem, kas saistīti ar darījumu, kuru jūs varētu vēlēties veikt. Jūsu ieguldījumu lēmumi ir tikai un vienīgi jūsu atbildība.

Ja vēlaties ieguldīt sarežģītos ieguldījumu produktos, jums būs jāaizpilda piemērotības novērtējuma anketa. Mums ir pienākums noteikt, vai jūsu zināšanas, pieredze un kompetence ir pietiekamas, lai jūs varētu pieņemt šādus ieguldījumu lēmumus.

Ir svarīgi, lai jūs sniegtu mums atjauninātu, precīzu un pilnīgu informāciju, lai mēs varētu veikt šādus piemērotības novērtējumus, kas ļauj mums rīkoties jūsu vislabākajās interesēs, sniedzot jums attiecīgos pakalpojumus.

Laiku pa laikam mēs varam sniegt jums faktisku informāciju par ieguldījumu produktiem izglītojošos nolūkos. Tomēr šī informācija nav un nedrīkst tikt interpretēta kā ieguldījumu padoms. Tas, vai iesniegt rīkojumus, ir jūsu lēmums, un jūsu ieguldījumu lēmumi ir tikai un vienīgi jūsu atbildība.

Mēs paturam tiesības nesniegt mūsu klientiem ieguldījumu pakalpojumus vai ieguldījumu papildpakalpojumus pēc saviem ieskatiem, neizskaidrojot iemeslu, kāpēc šādi pakalpojumi tiek vai netiek sniegti.

6. Darījumi ar finanšu instrumentiem

Darījumi ar finanšu instrumentiem var notikt dažādās formās — piemēram, organizētā tirdzniecības sistēmā vai daudzpusējā tirdzniecības sistēmā, vai ārpusbiržas tirgū.

Pirms attiecīgā ieguldījumu pakalpojumu līguma noslēgšanas jums vajadzētu iepazīties ar mūsu Rīkojumu apstrādes un izpildes politiku, kurā aplūkotas izpildes vietas un cita būtiska informācija par finanšu instrumentu darījumiem.

7. Nodokļi

Jūsu ienākumiem no ieguldījumu pakalpojumiem un ieguldījumu papildpakalpojumiem var tikt piemēroti nodokļi, kā un kad tas noteikts Latvijas Republikas un/vai citas valsts, kurā jūs dzīvojat nodokļu mērķiem, tiesību aktos.

Jums jāņem vērā, ka mums vai trešajai pusei saskaņā ar likumu var būt pienākums ieturēt nodokļus no jums veiktajiem maksājumiem. Mums var arī būt nepieciešams konvertēt līdzekļus, kas tiks izmantoti nodokļu nomaksai, valsts oficiālajā valūtā pēc kārtējā maiņas kursa, ko nodrošina FX pakalpojumu sniedzējs, kuru pēc savas vienpersoniskās izvēles izvēlējās Neverless. Šāda nodokļu ieturēšana nerada mums pienākumu atlīdzināt jums ieturēto nodokļu summu.

Nodokļus var ieturēt arī ārvalstu finanšu iestāde saskaņā ar ārvalstu tiesību aktos noteikto procedūru.

Mēs nesniedzam nodokļu, finanšu, juridiskos vai regulatīvos padomus. Jums neatkarīgi jānovērtē visi apstākļi, kas saistīti ar jūsu ieguldījumu vai to peļņas aplikšanu ar nodokļiem, pat ja mēs jums sniegtajā informācijā esam norādījuši konkrētus nodokļu aspektus. Ja jums šajā saistībā ir kādi jautājumi, jums jāmeklē neatkarīgs padoms.

8. Maksas

Visas pakalpojumu maksas ir norādītas jebkādā ex-ante izmaksu izpaušanas dokumentācijā un mūsu Cenrādī, un mēs jums iekasēsim maksu saskaņā ar šiem dokumentiem.

9. Saziņa ar jums

Ja vien nav norunāts citādi, mūsu saziņas valoda ar jums būs angļu. Pretrunu gadījumā starp šo dokumentu un tā oriģinālo angļu valodas versiju noteicošā ir angļu valodas versija. Šis dokuments, Rīkojumu apstrādes un izpildes politiku un citi attiecīgie dokumenti ir pieejami mūsu tīmekļa vietnē.

Veidi, kādos mēs ar jums sazināsimies, ir aprakstīti Klienta līgumā.

Mēs jums sniegsim informāciju par jūsu izpildēm, darījumiem un rīkojumiem, kā aprakstīts Klienta līgumā.

Mēs jums varam sniegt saistošu trešo pušu informāciju oriģinālvalodā.

10. Interešu konflikta novēršana

Mēs veiksim visus saprātīgos pasākumus, lai identificētu un novērstu interešu konfliktus, kas var rasties starp mums, tostarp mūsu darbiniekiem, un jums, sniedzot ieguldījumu pakalpojumus.

Mūsu Interešu konfliktu politikas kopsavilkums ir pieejams mūsu tīmekļa vietnē.

11. Ieguldītāju aizsardzība

Ieguldītājus aizsargā Latvijas Ieguldītāju aizsardzības likums. Jums tiek nodrošināta ieguldījumu aizsardzība līdz 20 000 EUR, ja mēs nespējam pilnībā izpildīt savas saistības pret ieguldītāju.

Informācija par ieguldītāju aizsardzības sistēmu ir aprakstīta Ieguldītāju aizsardzības shēmas kopsavilkumā.

II sadaļa — Iespējamie riski, kas saistīti ar akciju tirdzniecību

1. Vispārīgie riski

Jums jāņem vērā, ka ieguldīšana finanšu instrumentos pakļauj jūs dažādiem riskiem, kas var samazināt jūsu ieguldījuma vērtību. Risks nozīmē iespēju ciest zaudējumus, ieguldot.

Finanšu instrumentu vērtība var samazināties vai palielināties. Tādēļ pastāv risks, ka peļņa no finanšu instrumentiem var būt negatīva un radīt jums finansiālu zaudējumu. Zaudējumu risks var atšķirties no viena finanšu instrumenta līdz citam. Jums jāņem vērā arī, ka finanšu instrumentu pagātnes rezultāti negarantē nākotnes rezultātus, un jūs varat zaudēt visu ieguldīto summu.

Pirms finanšu instrumenta darījuma veikšanas jums neatkarīgi jānovērtē izvēlētā finanšu instrumenta raksturlielumi un saistītie riski no jūsu finansiālā stāvokļa, finanšu instrumentu darījumu pieredzes, riska tolerances līmeņa, ieguldījumu mērķu un vēlamā ieguldījumu horizonta perspektīvas.

Jūsu pienākums ir izprast visus riskus, kas saistīti ar attiecīgajiem finanšu instrumentiem, jo jūs uzņemsieties zaudējumus gadījumā, ja jūsu ieguldījuma vērtība samazināsies.

Veicot ieguldījumus finanšu instrumentos, jums vajadzētu:

• Rūpīgi iepazīties ar Rīkojumu apstrādes un izpildes politiku, kas pieejama mūsu tīmekļa vietnē, un novērtēt savu spēju pieņemt Klienta līgumā izklāstītos noteikumus;
• Rūpīgi novērtēt šajā dokumentā aprakstītos darījumu riskus, jo īpaši riskus, kas raksturīgi finanšu instrumentu darījumiem, kurus jūs slēgsit;
• Pievērst uzmanību saistībām, kas piesaistītas piemērojamiem instrumentiem, un novērtēt, vai esat gatavs un spējīgs tās ievērot; un
• Rūpīgi izvērtēt informāciju, kas atrodama no mums saņemtajos rīkojumu apstiprinājumos, un patstāvīgi sekot līdzi jūsu rīkojumu statusam.
  Galvenie vispārīgie riski ir šādi:

2. Pagarinātais tirdzniecības laiks

Mēs ļaujam jums pirkt un pārdot atbilstošas ASV akcijas ārpus parastā regulārā tirdzniecības laika, kas parasti notiek no plkst. 9:30 līdz 16:00 pēc Austrumu laika. Jūs varat tikt pakļauts jauniem riskiem vai iepriekš minētajiem riskiem lielākā mērā, ja iesaistīsities ASV akciju 'pagarinātajā tirdzniecības laikā'. Pagarinātais tirdzniecības laiks šajā kontekstā var notikt naktī un nedēļas nogalēs.

Jums jāapzinās svarīgākie riski:

3. Daļējas akcijas

Daļējas akcijas nevar tirgot publiskās biržās un tās ir nelikvīdas un neatzītas ārpus mūsu tirdzniecības platformas. Jūs varat tās likvidēt tikai tad, kad tās tiek pārdotas ar mūsu starpniecību, un tās nevar pārcelt uz citu brokeru, ja vien tās netiek pārdotas.

Mēs visos aspektos ievērosim 'labākās izpildes' principus visiem rīkojumiem, kas izpildīti ar Neverless starpniecību saskaņā ar tās regulatīvajām prasībām. Tas nozīmē, ka nav atšķirības izpildes kvalitātē starp daļējiem un veselu akciju rīkojumiem. Jebkurš rīkojums, kas pārsniedz vienu akciju un kas ietver daļēju akciju komponentu, var tikt izpildīts jauktā veidā gan trešo pušu brokeru, gan Neverless veidā.

Visi daļējie turējumi tiks noapaļoti līdz astoņām zīmēm aiz komata. Visiem nominālo vērtību rīkojumiem jūsu darījums nekad nepārsniegs rīkojuma summu. Noapaļošana var ietekmēt arī jūsu spēju saņemt naudas dividenžu, akciju dividenžu un akciju sadalīšanas kreditāciju. Piemēram, ja jums pieder 0,00000001 akcijas no akcijas, kas maksā vienu centu dividendi par akciju, mēs jūsu naudas atlikumam neieskaitīsim daļu no centa. Veicot noapaļošanu, mēs izmantosim saprātīgas pūles, lai nokļūtu cik vien iespējams tuvu jūsu rīkojumam, tomēr mēs nebūsim atbildīgi par jebkādiem zaudējumiem vai kaitējumu, kas jums radies vai jūsu uzņemts saistībā ar šādu noapaļošanu, izņemot, ja tas tieši attiecināms uz mūsu nolaidību, krāpšanu, tīšu līguma pārkāpumu vai Piemērojamo tiesību aktu pārkāpumu.

Lai gan akcijas parasti piešķir tiesības balsot emitenta kopsapulcē, balsošana, turot daļas no akcijas, nav iespējama.

Daļējās akcijas nav nododamas. Ja jūs slēgsiet savu kontu vai pārcelsiet savu kontu uz citu uzņēmumu, daļējās akcijas, kas tiek turētas jūsu kontā, tiks likvidētas. Tāpat daļējās akcijas nevar tikt formalizētas sertifikāta veidā un nosūtītas pa pastu. Daļējo akciju likvidācijas var izraisīt papildu maksas.

4. Tirdzniecība ārpus tirdzniecības vietas

Kad mēs darbojamies kā darījumu pretpuse (galvenais) jūsu darījumiem, mēs izpildām jūsu rīkojumus pret mūsu pašu kapitālu un ārpus tirdzniecības vietas, ko sauc par ārpusbiržas ('OTC') tirdzniecību. Kad mēs nododam jūsu rīkojumu brokerim, brokeris arī var izpildīt nodotos rīkojumus OTC vai ar starpnieka palīdzību.

Tādējādi tirdzniecība OTC ietver šādus iekšējos riskus:

III sadaļa — Iespējamie riski, kas saistīti ar glabāšanu un turēšanu

1. Glabāšanas ietvars

Mēs veicam Latvijas Republikas tiesību aktos noteiktās darbības, lai nodrošinātu jūsu finanšu instrumentu drošu glabāšanu. Ja jums piederošie ārvalstu emitentu vērtspapīri tiek turēti ārvalstu glabāšanā, mēs nodrošinām, lai piemērojamie vietējie tiesību akti sniegtu jums pietiekamu aizsardzību attiecībā uz jūsu vērtspapīru drošu glabāšanu. Tas ir, lai nodrošinātu, ka jūsu vērtspapīri, kas tiek turēti mūsu omnibusa kontā pie ārvalstu glabātāja ('glabātājs'), tiek skaidri nodalīti no glabātāja personīgajiem aktīviem, lai izvairītos no iespējamiem zaudējumiem glabātāja bankrota, aktīvu apķīlāšanas vai līdzīgu notikumu gadījumā. Mēs neveicam neatkarīgu juridisku izpēti par ārvalstu glabāšanas regulējumu, bet pieprasām glabātājam sniegt juridiski saistošas anketas attiecībā uz noteikumiem un iekšējām kontrolēm, kas tam jāievēro.

Mēs veicam pasākumus, lai aizsargātu jūsu faktiskās īpašumtiesības, kad turam jūsu finanšu instrumentus.

Jūsu finanšu instrumentus, ko emitējuši ārvalstīs reģistrēti emitenti, var turēt citi finanšu instrumentu glabātāji. Izvēloties citu finanšu instrumentu glabātāju, mēs darbojamies ar visu pienācīgo profesionalitāti un rūpību. Pēc jūsu pieprasījuma mēs varam sniegt informāciju par jūsu finanšu instrumentu glabātāju.

Jums piederošie finanšu instrumenti tiek droši glabāti omnibusa kontā pie trešās puses brokera, t. i., kontā, ko atvērusi Neverless, lai gan norādot, ka droši glabāto finanšu instrumentu faktiskais īpašnieks esat jūs. Jūs varēsiet izmantot visas attiecīgās tiesības attiecībā uz saviem finanšu instrumentiem tikai ar mūsu starpniecību.

Klientu līdzekļi tiek nodalīti no mūsu pašu līdzekļiem un tiek turēti kontā, kas atvērts pie atbilstošas trešās puses. 'Atbilstoša trešā puse' nozīmē centrālo banku, pilnvarotu kredītiestādi, banku, kas pilnvarota trešajā valstī, vai kvalificētu naudas tirgus fondu. Kontu, kurā tiek turēta jūsu nauda, sauc par 'Klientu naudas kontu'. Jūsu līdzekļi tiks apvienoti ar mūsu citu Klientu līdzekļiem 'Klientu naudas kontā'.

Lai gan mēs esam izmantojuši visu pienācīgo rūpību, prasmes un centību, izvēloties un ieceļot atbilstošu trešo pusi, mēs neesam atbildīgi par jebkādiem zaudējumiem, kurus jūs varētu ciest atbilstošās trešās puses jebkādu darbību vai bezdarbības dēļ saistībā ar klientu līdzekļiem.

2. Vispārīgie riski

Jums jāapzinās, ka attiecībā uz savu aktīvu drošu glabāšanu pastāv riski.

3. Kvalificētie naudas tirgus fondi

Naudas vietā kredītiestādē Neverless var dažus vai visus jūsu naudas līdzekļus jūsu vārdā ieguldīt kvalificētā naudas tirgus fondā ('QMMF').

QMMF ir naudas tirgus fondi, kurus pārvalda fondu pārvaldnieks, kuriem parasti ir pienākums uzturēt zema riska stratēģiju, ieguldot finanšu instrumentos, piemēram, valdības obligācijās. QMMF parasti tiek pakļauti augstākai regulatīvajai uzraudzībai, un tiem ir jāatbilst augstākiem kvalitātes standartiem nekā citiem naudas tirgus fondiem. Neverless arī rūpīgi izvēlas tikai stingri regulētus QMMF un regulāri uzrauga to darbības rezultātus. Tomēr, tāpat kā jebkurā ieguldījumā, ir noteikti riski, kas piemērojami:

4. Jūsu finanšu instrumentu izmantošana

Lai piedāvātu tūlītēju jūsu Prime konta finansēšanu un norēķinus, mēs varam izmantot jūsu finanšu instrumentus, lai nodrošinātu maržas iespējas riska ierobežošanas un jūsu rīkojumu izpildei, kad mēs darbojamies uz sava konta. We also may use your assets to meet the settlement obligations to other clients who engage in short-selling. Tie ir saistīti ar šādiem riskiem: